虚假投资类诈骗案例

近期，受害人马某在家中玩手机时看到一则跨境电商广告，就在评论区留下联系方式，后一名自称“客服”的人主动联系并引导他下载了一款名为“DIOGTISWP”的APP。在“金牌导师”的引导下，马某开始了一对一的店铺搭建之旅。

初期，只需承担小规模订单的货款垫资和发货任务，但当订单金额逐渐增大，“导师”开始向马某提出通过支付宝转账和购买XXE卡等实体卡进行充值的要求。马某根据导师要求多次购买XX实体卡给对方，经营了一段时间后平台店铺显示收益达到6万美元，当马某向“导师”申请提现时，“导师”称因马某操作异常，账户已冻结为由，让马某缴纳风险保证金，马某先后充值20余万元后仍不能提现，马某试图再次登录APP时，“DIOGTISWP”的APP显示已无法登录，马某这才意识到被骗。

这场看似稳赚不赔的投资理财实际是个精心编织的谎言。诈骗分子利用人们渴望财富的心理，构建虚假的投资平台，营造初期盈利的假象，一旦受害人陷入其中，便会提出各种理由限制提现，最终骗取受害人全部资金。

诈骗手法分析：

1.广布诱饵：诈骗分子通过短视频广告等渠道发布“跨境电商”“高收益投资”等信息，吸引有意向从事副业或投资的受害者。以“金牌导师”“免费扶持”等名义诱导受害者下载虚假APP，并逐步获取其信任。

2.垫资采购：在受害者注册店铺并上架商品后，诈骗分子通过伪造订单要求受害者垫资充值货款，并在指定链接操作发货。初期订单金额较小，受害者垫付资金在可控范围内，逐渐降低其警惕性。随着订单金额增大，诈骗分子通过让受害人购买“X东E卡”向其索要账户和密码，进一步套取资金。

3.提现失败：当受害者积累一定利润后，诈骗分子以“账户异常、“操作失误”需要交纳“保证金”等理由阻止提现，并使APP无法正常使用，最终受害人被骗取全部资金。

警方提示：

近期，虚假投资类诈骗案件呈高发态势，请广大群众提高警惕，谨防受骗。

1.对陌生投资平台及高收益承诺保持警惕，切勿轻信“稳赚不赔”的宣传，在进行任何投资操作或交易之前，都要核实对方身份，并选择正规平台进行操作。

2.凡是要求垫付资金、诱导充值并索要账户和密码的，都是诈骗，请勿将购物卡的卡号、密码等提供给陌生人。

3.如不慎被骗或遇可疑情况，请立即停止操作并拨打“96110”或“110”报警。

临夏州反诈中心